曝光！远离这42个高风险诈骗项目，看看有你参与的吗？

大家好，我是大海识局，在HYIP领域数十年，专门分析资金盘骗局，欢迎互相交流。

说实话，现在资金盘太多了，真不可能一个个盯得特别细，但有个规律一直没变——只要开始玩“重启”“升级”“换壳”“平移”“大型活动”，基本就要小心了。 闲话不多说，直接曝光骗局，看看有你们参与的吗？

1. 合众远景TGG-X

股票跟单类资金盘，长期持续收割用户。已有多名参与者反馈，自己的团队接连被割韭菜，项目风险极高。仍在参与的用户一定要提高警惕，随时可能再次被收割。

2. XDAO

上线不到一个月，币价从五十多刀暴跌到十几刀，几万参与者被套。操盘手就是之前崩盘的CDAO项目方阿汤他们，前脚刚崩盘没多久就立马上线新盘。修改规则540天套住你，跟CDAO的1080天如出一辙。收割手法都一样。

3. FOX虚拟币

近期彻底崩盘跑路，币价大幅暴跌，平台资金池被彻底掏空，参与的投资者基本全部血本无归。该项目从上线到崩盘仅一个月左右，是典型的短命黑心资金盘。所谓的去中心化只是噱头，这类空气币项目本质没有任何实际价值，全程靠圈钱运作。

4. 万交所（陈建万交所）

崩盘以后二次收割。本以为审查完成解冻账户就能恢复提现了，又出幺蛾子，说老美那边又要缴纳8%的企业预提税。这次师傅很硬气，没有选择继续忽悠你们再次缴费，反倒是勇敢的跟老美说不，准备跟老美打官司维护韭菜权益。割差不多了，够呛能割到了，找个借口可以剧终了。

5. Open-Bit AI量化

假借AI高频量化交易噱头，吸引用户充值USDT投资，设置不同投资周期，宣称每日收益1%到1.5%，稳赚不赔。实则是典型资金盘，市面上同类AI量化项目无一例外，短短两三个月就会崩盘跑路，完全没有真实盈利模式。

6. 国盛民安

冒充民政部工作人员，在项目群中以养老金登记的名义收集个人信息，并收取1%的运营费。9月14日民政部发布风险提示，明确表示从未组织国盛民安养老补贴惠民工程等项目。

7. 奥拉丁

短反弹延缓了崩盘速度，但没有持续性。从5400万美金反弹到5900万又迅速下来了。泡沫已经无法承受了，未来一旦产生连锁反应，不止是马蹄链、Anubis链，还有公链上的生态项目。

8. 张健·五行币

上线10多天，网站搭建在境外，应用市场没有这个APP。谎称要给参与者打款，逼迫参与者进行人脸识别，签订虚假的信息保密协议。这是骗取被害人身份信息、骗取钱财的噱头。民族资产解冻类诈骗项目。

9. 假冒的强脑科技APP

冒用正规企业名义制作的山寨软件，以实名注册、邀请新人、每日登录得小额红包为噱头大肆宣传，收集用户个人信息。这些看似免费的奖励实际都是诱饵，等用户规模积累足够就会筛选出愿意付费的人群。

10. 红船计划APP

从最初声称免费兑付资产到开始收取激活费，间隔不到一个月。近期又假借政务评级的名义，要求参与者花费800到5000元购买礼包解锁相应资格，收款账户均为来路不明的个人账户。官方性质的项目不会使用零散的个人账号完成收款。

11. 红色政务APP

专门瞄准中老年群体，利用党员群体对官方身份的认同感，用红色政务概念包装。根据拉人数量划分内部等级，承诺补助金、月工资、房产等福利。软件里兜售根本不存在的基金产品，把购买基金、缴纳费用设为解锁IC卡的硬性条件。所有充值收款账户均为个人账号，服务器IP在境外，下载后手机系统直接提示恶意应用。

12. 合创惠（国家风投）APP

借中秋专属活动噱头，承诺连续签到拿黄金、得红包，真正目的是刺激拉新人入伙。几块钱小红包成本，拉来一个新人可能带来几千几万投入。软件安装时被系统提示存在安全风险。

13. 金睿控股／PQEX交易所

伪装境外数字资产合约所，伪造金融牌照，K线后台改，静态分红加拉人头返利。归到鑫康嘉之类崩盘后平移重启的套牌盘，近期单割、活动拉人、疑似收网。

14. 假冒虚构的中国社保APP

打着第四代社保旗号，宣传要给注册的参与者发放120万元社保金，邀请1人注册还能获得10万元养老补助。我国没有这种一次性发放几百万元的相关规定，到辖区社保部门咨询核实。

15. 泽尔机器人

老牌旧盘换皮重启的AI套利骗局，专门收割曾经踩坑的老用户。重新包装AI智能自动套利、24小时躺赚收益，实则还是老旧庞氏套路，没有任何真实智能交易技术。重启仅一个多月，就出现收益缩水、提现卡顿、审核拖延等问题。

16. 国梦金桥

冒充国家平台的资金盘骗局，上个月底又以资产下发名，要参与者交钱办理虚假的银行卡，到10月10日截止。最低交598元办理普卡，缴纳1088元办理金卡可以提款上千万，最高缴纳1588元办理特定卡提款不限额。谎称只要办理了这些银行卡就能获得国家发放的专项资产。之前就以个人所得税、开通预约定金等借口让玩家缴纳几百几千不等。这个国梦金桥不是国家项目就是个诈骗平台，让你交钱办理的银行卡也是假的。

17. RADR雷达币

前几天币价暴跌，平台发公告说是被黑客攻击了，用户资产被盗，准备要换新合约重新上线。这个RADR明显就是蹭之前雷达币项目的热度名气搞出来的一个空气币骗局。老雷达币当年全国各地参与人数上百万，后面被警方一锅端了，很多国内高层和大领导都被抓了，几个大头子一直在国外躲着，真正幕后的几个金主也早在崩盘前就消失了。他们不可能再出来重启雷达币这个被警方打击过的项目了，现在这个RADR明显就是冒充的。

18. EDF法国电力

冒充法国正规企业的资金盘骗局，趁着国庆假日崩盘跑路了，无数参与者血本无归，涉案金额几个亿。之前文章就提醒过大家这就是个资金盘骗局，上面推出的什么伦敦阵列风电场、北海一号海上风电场等投资理财产品都是假的。这类冒充正规公司的骗局用的介绍和宣传资料一般都是复制粘贴别人正规公司的。

19. 假冒的桥点资本

冒充正规企业的资金盘骗局，推出一些虚假的理财基金项目让玩家投资，昨天也崩盘跑路了。

20. XPD（XOS）

虚拟币骗局，前两天突然崩盘。7月份的时候说被黑客攻击盗走了3亿枚XOS代币，然后宣布发行新代币XPD进行重启，到现在两个来月又再次崩盘了。这些所谓的去中心化代币项目本质就是个资金盘骗局，再怎么去中心也没用，还是会崩盘跑路的。

21. 轻创大健草本黄精饮液

全国各地分公司已经陆续在崩盘跑路中了，少的分公司几百万，多的几千万都被幕后操盘手圈走了，无数玩家血本无归。这个轻创大健草本黄精饮液就是典型的寄售竞拍类的互助盘骗局。

22. 国庆红利APP

直接蹭节日热度，编造不存在的惠民政策，谎称免费发放高额国补，以此收集用户身份证、银行卡信息。这种项目从诞生起就没打算长久，热闹一阵就会换个名字重新出现。后续很可能还是以提现之名巧立名目收费的老套路。

23. 民生大计项目

冒充官方平台，以民生保障之名，号称根据不同群体可申请不同金额的保障金，并用小额红包诱人拉新。正规网站都在境内托管，ICP和公安备案齐全。这个项目连正规应用都没有，只靠一个网址运作，域名查询IP显示在境外。一个号称官方的平台，服务器放在境外，本身就说不通。

24. 数字钱包清算APP

主要面向此前在其他项目中遭受损失的人群，通过后期剪辑的视频内容，以清退补偿名义吸引参与者。用任意编造的个人信息就轻松完成了注册并显示核验通过，可见注册环节并无实质审核。平台将可申请的补偿金额与邀请人数挂钩，声称邀请人员越多拨款越快。看似因新人加入后账号后台的收益资金会不断增加，实际只是一串虚拟数字，根本取不出来。正规的风险处置由相关部门主导、通过官方公告登记、按法定程序执行，未出现过以邀请人数作为拨款条件的做法。软件下载后手机系统就明确提示为恶意应用。

25. 五行币资产APP

有关五行币的项目这两年多得数不过来，每隔一段时间就有这种打着张健名义出现的项目。不是玩老套路，就是打着退赔、兑现的名义让老用户永远心存幻想。说到底还是针对曾经云数贸项目老用户不甘心的心理，一次次设陷阱。

26. 筑梦富民项目

假借张健的旗号出现，连APP都没有，仅在社交群内通过签到方式宣传引流，达到指定天数即可领取所谓奖励。与同类项目相比制作更为简易。这类项目什么时候能停，完全取决于参与者自己什么时候愿意放下。

27. 十五五规划惠民卡项目、金砖惠民项目

这两个项目都是蹭当下时政热点出现，以发钱为名收集用户信息，拉人为后续铺垫。看似名头换了一茬又一茬，实际套路基本没变过。

28. 圆梦港湾APP

就这两天刚刚出现，看似各种答题、红包雨、助力活动，把节假日气氛拉满。实际这类冒充官方，诱导用户下载恶意软件提交实名的项目，活动越花哨，越说明它在赶节日这波流量，为后续做准备。

29. 黑卡（数字人民币黑卡）APP

中国人民银行从未发行任何实体数字钱包卡或兑现卡，数字人民币业务均通过可在应用商店下载的官方APP及授权商业银行渠道办理，不会通过寄送实物卡片方式要求公众私下激活或转账。

30. 假冒的宇树科技APP

针对当下中老年人群对AI关怀机器人新技术的关注，套用大厂信息，声称实名注册可免费领取。还利用高额资产、股权、AI币、算力铸造等概念忽悠用户邀新获得。正规企业市场推广活动会通过官方渠道公开发布，可通过该企业官网、官方公众号核实。若查无此活动，千万不要盲目加入。

31. 支付宝备用金998

碰瓷支付宝，刷流水等于帮人洗钱。交998入门，最高到9998，叫打造备用金或数据陪跑或开店陪跑，让你在支付宝互转、充值、刷流水，直推1.4%、间推0.6%、店长团队2%。三处假到离谱：第一，支付宝备用金额度是系统评估，没有人工付费提额；第二，收款若是个人的、不是支付宝对公，跟官方半毛钱关系没有；第三，刷流水本质用后来人的钱返前面人，顺带把你的支付宝、银行卡当洗钱通道。帮信、洗钱、账户冻结，三选一。

32. Bitso＋Tato Talk

一个Bitso做带单交易，一个Tato Talk做群聊洗脑，据反馈圈钱过亿、已不能提现。套路对标虚拟币跟单：专家网红、AI量化、日赚1%、先小返后大收，限制提币就跑。真交易所不会只用自有小APP加自有聊天器封闭你，真有量化不会天天在群里发盈利截图求你入金。

33. 弘梦投资（Mitrade旗号）

自称香港弘梦、操盘林杰，据反传反馈它是鑫康嘉或优利类平移，合约带单、USDT入金、多次单割、限提。平移盘的意思就是老盘渣子倒新锅，继续熬你。

34. 银彩娱乐

导师带买彩票、APP下注、一年多了近期团队提现不行。我国正规彩票主要福彩体彩实体或批准渠道，网络私售预测、导师带单、中奖率100%基本是假APP后台改数。再叠加网络赌博属性，盈利后风控、流水不足等套路都有真实案例。私域彩票等于诈骗，境外彩票APP等于赌博加资金风险。

35. 国能集团APP

假冒国家能源集团的国能集团APP刚上线骗钱来了。

36. 虚拟币项目MTX矩阵、闪电swap、合创期汇、中本聪协议SPR1.5

涉嫌诈骗洗钱的虚拟币项目。

37. 中世研投资金盘

上个月就已经崩盘，后续也是进行了二次收割，忽悠参与者进行屏幕共享，骗子好趁机盗取参与者银行卡余额。本以为二次收割以后就彻底崩盘，没想到骗子又发布公告，声称参与者必须在10月8号之前完成资金提取，看似为你着想，实际上全是文字游戏，依旧是骗你下载软件，对你进行一对一精准收割。趁早醒悟。

38. 伪冒的商汤科技

骗子套牌冒充的诈骗资金盘，据参与者反馈，平台在国庆之前就已经提现不到账，发布公告称平台拆分重组，为了忽悠韭菜还特意提高了产品收益率。说好的10月1号开启提现，到了这一天又扯上了国庆假期，提现又延后至10月4号。如果让交钱提现一定记得远离。

39. 中吉安策

网上看到有参与的玩家爆料，平台已经崩盘跑路。搜索名字后面会出现量化，估计是打着量化交易噱头的诈骗平台。平台已经崩盘跑路，而且后续也是进行了二次收割，让玩家缴纳12个点的保证金，二次收割以后平台就彻底打不开了。

40. 安耐德资金盘

几个月前就已经单割了，最近平台已经开始推出短期高息投资产品，还在参与的抓紧时间撤离，随时崩盘跑路。

41. 线下传销组织

1040连锁经营（1040阳光工程、1040西部大开发）传销组织、中绿生物传销组织（以秦皇岛平债为幌子骗人入局）、新时代资本运作3800传销组织、33500西部大开发双向扶贫项目传销组织、50300民间互助理财传销组织、49800民间互助理财传销组织、50600民间互助理财传销组织、49000民间互助创业项目传销组织。

42. 有钱还APP

网络中又出现了帮助欠债之人平债或清债的有钱还APP，实为诈骗洗钱，涉嫌传销活动的虚假项目。收款人全是来路不明的账户，多年来出现过许多个有钱还APP，有的骗了钱跑路了，有的被有关部门打击了。